現金業務及金庫管理現行新規制度匯釋

現金業務及金庫管理現行制度匯釋

目 錄

TOC \o "1-3" \h \z \u 一、運行管理 3

（一）基礎制度 3

（二）業務運行管理 3

（三）會計要素管理 6

（三）核實管理 7

（四）人員管理 8

二、現金業務管理 10

（一）業務操作規程 10

（二）業務操作相關補充通知 10

三、金庫管理 11

（一）金庫基礎管理要求 11

（二）金庫安全管理要求 13

（三）金庫業務管理要求 14

（四）外幣現鈔管理要求 17

四、現金服務管理 18

（一）現金上門服務 18

（二）現金同業代理 19

（三）保管箱業務 19

（四）代理黃金、鉑金業務 20

五、貨幣反假、案件防范及殘損券管理 23

（一）反假及殘損券管理 23

（二）人民幣現鈔流通管理 25

（三）案件防范管理 26

六、現金分析及考評管理 27

（一）現金業務考評及評分管理 27

（二）現金分析及庫存限額管理 28

一、運行管理

包含對現金業務及庫房管理進行要求運行管理相關基礎制度、業務管理措施、關鍵通知等。

（一）基礎制度

1.《運行管理基礎制度》

文號：工銀運管[20XX]137號

摘要：《運行管理基礎制度》是全行運行管理工作基礎規范，是運行管理制度體系基礎，是全行現金營運管理關鍵指導，本制度所稱運行管理，是對全行各項業務進行組織核實和對業務運行步驟進行計劃、設計、控制和監督管理活動?！痘A制度》要求各行建立現金營運指標體系，實施現金庫存限額管理，合理調配現金備付，提升現金營運效益；并對現金收付款、上門服務、現金出入庫、查庫等現金業務和庫房管理方面進行了標準性要求，做到現金、實物交接清楚、責任分明，寄庫款箱雙人加封、雙人押運、手續嚴密，金庫門（鑰匙）分人保管、單線交接，查庫制度落實落實等。

（二）業務運行管理

1.《業務核實事權劃分管理措施》

文號：工銀發[20XX]126號

摘要：本《管理措施》中所稱“事”是指各類業務核實具體處理和需審批關鍵業務事項；“權”是指各級機構及業務核實人員在業務處理及關鍵業務事項審批過程中不一樣權限；業務核實人員根據業務核實操作權限不一樣分為業務經辦、業務主辦和業務主管。要求內容包含：“現金存款業務”、“現金取款業務”、“向人民銀行存取款”、“轄內現金調撥”授權方法、授權額度、核實人員職責劃分，和錢箱日終庫存余額額度控制等。其中“現金存款業務”、“現金取款業務”為額度授權，“向人民銀行存取款”、“轄內現金調撥”為交易授權。

附件：中國工商銀行全功效銀行系統授權交易清單。

2.《中國工商銀行全功效銀行系統權限卡管理措施》

文號：工銀辦發〔20XX〕43號

摘要：本《措施》所稱權限卡是指載有持卡人員基礎情況、權限等級、業務處理范圍等信息，進入全功效銀行系統時必需使用，并限定使用人員在權限范圍內進行業務處理磁卡。權限卡簽發時，須確保同一地域號權限卡卡號、柜員號唯一性；所輸入業務人員信息應統計在CIS系統職員檔案中；權限卡密碼有效天數設置不得超出15天，簽發后權限卡處于待啟用狀態；權限卡啟用時，持卡人須在場并設定權限卡密碼；啟用部門須對已簽發啟用權限卡在《柜員登記薄》上登記。

附件：全功效銀行系統權限卡簽發及信息變更申請表。

3.《中國工商銀行業務運行關鍵事項核準報備管理措施》

文號：工銀發[20XX]146號

摘要：《管理措施》所稱業務運行關鍵事項是指可能或已經和我行業務運行質量、運行效率、運行安全相關聯并對其產生一定影響業務事項，分為核準類事項和報備類事項；業務運行關鍵事項核準和報備應遵照統一管理、分級授權、安全規范、激勵創新標準?，F金相關核準類事項包含：現金營運中心組織形式、業務范圍、工作步驟發生變更，金庫新建、改建計劃、啟用等，委托代理現金調運、現金代理業務核準等；現金報備類相關事項包含：一次性發覺一定數量假幣，創辦臨時上門服務業務，各級金庫啟用和撤并，各級現金營運中心及業務庫指紋系統發生報警統計，金庫專職、預備管庫員配置等。

附件1：業務運行關鍵事項申報表；

附件2：業務運行關鍵事項核準表。

4.《中國工商銀行空白關鍵憑證管理措施》

文號：工銀發[20XX]153號

摘要：空白關鍵憑證是指無面額、經我行或用戶填寫金額等要素并簽章后即含有支付效力或證實資金權屬關系空白憑證；《管理措施》明確空白關鍵憑證管理應遵照“統一管理、分級負責”標準，由運行管理部門統一確定全行統一使用空白關鍵憑證種類，和空白關鍵憑證請領、調撥、使用、上繳、收回、掛失、銷毀等方面要求。各級庫房在調入調出空白關鍵憑證時，應認真清點憑證數量；未拆箱憑證可按箱清點，已拆箱憑證可按印制企業最小包裝單位清點，已拆封憑證須逐份（張）清點。

附件：空白關鍵憑證種類清單。

5.《中國工商銀行有價單證管理要求》

文號：工銀發[20XX]153

摘要：有價單證是指待發行印有固定面額特定憑證，現在關鍵包含金融債券、代剪發行各類債券（包含國家債券、中央銀行債券和企業債券、旅行支票等）、定額存單、定額匯票、定額本票、固定面額多種銀行卡、多種有價單證票樣和印有固定面值金額其它單證。系統內有價證券單證調撥和保管應視同現金管理，有價單證實施“證賬分管“，保管人員和核實人員應嚴格分離；保管人員應對保管有價單證按種類、發行年度、期限、券別、面額建立有價單證登記薄。

附件：有價單證種類清單。

（三）會計要素管理

1.《相關啟用新版會計憑證通知》

文號：工銀辦發[20XX]484號

摘要：《通知》要求各行陸續啟用新版會計憑證，同時做好舊版憑證清理、上繳和銷毀等工作。對通常會計憑證要立即清理、歸類，多年不用要立即銷毀；對保留會計憑證，應明確其功效等?！锻ㄖ穼ΜF用會計憑證進行了梳理、整合，并對空白關鍵憑證和通常憑證啟用、管理、系統設置進行了要求。

附件：憑證及要素系統管理人員聯絡表。

2.《相關啟用新版業務登記簿通知》

文號：工銀辦發〔20XX〕414號

摘要：《通知》對會計、出納、個人金融、銀行卡、住房金融、電子銀行等內容相近專業已經有手工登記簿進行了整合，取消了不適用和不需用登記簿種類，并改部分手工登記簿為電子登記簿，同時形成各專業通用登記簿。并對業務登記簿使用、新舊登記簿銜接及新舊登記簿保管等內容做出了明確要求。

附件1：業務登記簿整合情況一覽表；

附件2：業務登記簿樣式；

附件3：業務登記簿使用說明；

附件4：業務登記簿印刷規范。

3.《中國工商銀行會計核實專用印章管理措施》

文號：工銀發[20XX]155號

摘要：《管理措施》要求會計專用印章實施“統一管理、分級刻制”標準；會計核實專用印章設計、刻制、發放、管理由運行管理部統一負責，印章樣式由總行統一設計，印章用途由總行統一明確；除總行統一安排刻制印章外，其它全部印章均由一級（直屬）分行負責印制。營業網點和各級機構應建立《印章保管使用登記簿》，并由業務主管或由其它指定專員保管。并應將會計核實專用印章各個物流步驟納入會計核實要素系統管理。同時對會計核實專用印章種類及使用范圍作出明細要求，要求處理現金業務時統一使用“業務清訖章”。并對會計核實專用印章印制、領用、保管、使用、停用、上繳、銷毀等方面制訂具體要求。

4.《相關對〈會計核實專用印章管理措施〉相關問題通知》

文號：工銀運管[20XX]307號

摘要：《通知》就《管理措施》相關要求進行了補充說明：將現金調撥專用章、銀行卡業務授權專用章等納入一般業務印章管理，其印章式樣和使用范圍不變；取消因私售匯供匯專用章、因私售匯審批專用章、證券開戶專用章等印章。因業務開展需保留或新增部分會計核實專用印章分行，應報總行審批核準。對附件中受理憑證專用章式樣進行了更正。

（三）核實管理

1.《相關印發中國工商銀行〈現金錯款、溢短處理措施〉通知》文號：工銀辦發[20XX]698號

摘要：《措施》要求了出納業務現金錯款、自動存（?。┛顧C錯款等處理方法和處理程序，和發生事故錯款和因突發事件造成現金損失處理。嚴禁各級機構隨意處理長短款現金，不得以長款補短款，不得將長款列帳外保管，嚴禁隱瞞不報私自處理錯款。

2.《相關現金錯款、溢短核實使用會計科目標通知》

文號：工銀會計[20XX]12號

摘要：《通知》要求錯款金額全額經審批簽章后轉入“待處理財產損溢-待處理流動資產損溢”科目。明確網點發生錯款時賬務核實要求及錯款轉出和轉損益辦理要求。要求對無法明確責任人現金錯款，應報經財務會計部門同意后經過“營業外支出-資產通常損失”科目進行核實。

3.《相關調整〈中國工商銀行保管箱業務章程（試行）〉及〈中國工商銀行保管箱管理措施〉部分條款通知》

文號：工銀會計[20XX]267號

摘要：《通知》將《中國工商銀行保管箱業務管理措施》（工銀發20XX[79]號文）中“確保金”字樣調整為“押金”，要求各行在創辦保管箱業務收取用戶交納押金，根據“押金”核實管理要求。在其它應付款項下，按保管箱創辦網點設置“保管箱押金專戶”核實管理，在保管箱創辦網點設置用戶押金明細登記簿，由保管箱創辦網點專員管理，定時和管轄核實網點對賬，以確?？傎~和明細登記一致。

（四）人員管理

1.《相關印發〈總會計管理措施〉和〈運行督導員管理措施〉通知》

文號:工銀發[20XX]157號

摘要: 依據運行管理部門在步驟銀行中所負擔職責，根據“運行制度一體化、運行步驟一體化、運行管理一體化”總體要求?？傂行抻喠恕吨袊ど蹄y行總會計管理措施》，制訂了《中國工商銀行運行督導員管理措施》。對總會計、會計檢驗員、會計監管員管理體制和職責范圍進行了調整，不再設置會計監管員職位，支行監管員職能由總會計承續。原會計檢驗員職能由運行督導員承續，符合運行督導員任職資格會計檢驗員轉任運行督導員；一級（直屬）分行、二級分行原配置會計監管員符合運行督導員任職資格，轉任同職級運行督導員?！犊倳嫻芾泶胧泛汀哆\行督導員管理措施》，分別對總會計和運行督導員人員配置、任職條件、工作職責、工作內容、工作權限、工作制度、考評和獎懲等作出了具體要求。明確現金業務及管理檢驗歸屬于運行督導員職責范圍。

附件1：中國工商銀行總會計管理措施；

附件2：中國工商銀行運行督導員管理措施。

2.《相關印發總會計、營業經理、運行督導職員作手冊通知》

文號：工銀辦發[20XX]554號

摘要：《總會計工作手冊》要求總會計在要求職責范圍內獨立開展工作，根據總會計職責開展業務檢驗，建立工作日志，進行運行質量和風險控制能力評定等。具體要求了工作權限、工作方法、工作內容、特定事項審批等?！稜I業經理工作手冊》要求了工作應該遵照獨立性標準、客觀性標準、真實性標準，和相關工作制度和工作權限。工作內容包含業務審核、授權，賬務查對，賬實查對，反洗錢，業務檢驗等方面?！哆\行督導職員作手冊》要求了運行督導員關鍵工作任務是對轄屬機構各項規章制度實施情況進行檢驗，針對檢驗發覺問題進行教導，跟蹤核實整改情況，總結推廣優異經驗。和工作制度、工作權限要求等。

3.《關鍵崗位人員崗位輪換和強制休假暫行措施》

文號：工銀發[20XX]78號

摘要：《暫行措施》要求二級分行（含）以下機構關鍵崗位包含：空白關鍵憑證崗、上門收款崗、上門服務崗、現金營運中心（實施）主任、現金營運中心管庫員等，和提議輪崗方法和輪崗期限相關要求等。

附件1：中國工商銀行二級分行（含）以下機構關鍵崗位參考目錄；

附件2：中國工商銀行關鍵崗位輪換管理臺賬；

附件3：中國工商銀行關鍵崗位強制休假管理臺賬。

二、現金業務管理

包含現金業務核實和操作管理等方面。

（一）業務操作規程

1.《中國工商銀行綜合業務核實操作規程（修訂稿）》

文號：工銀辦發〔20XX〕165號

摘要：《操作規程》中“現金業務”章節，從錢箱管理、現金收付業務、有價證券業務、軋賬業務處理、現金代理業務、現金調撥管理、現金實物保管和款箱運輸等方面要求了業務操作和核實步驟。

（二）業務操作相關通知

1.《相關將“1079款箱線路運輸參數表”調整為管理類交易管理通知》

文號：工銀會計[20XX]109號

摘要：《通知》要求將“1079款箱線路運輸參數表”調整為管理類交易，在現金營運中心、管轄業務庫、營業網點（網點到庫房自取款箱）“1030-崗位權限表”中增加對應權限，在具體定義款箱運輸線路及調款信息時，由相關權限人設置并管理。

2.《相關賬物務上收后庫存現金日終軋帳及賬物查對等問題通知》

文號：工銀會計[20XX]264號

摘要：為做好賬務上收后現金業務管理，《通知》提出了以下管理要求：一、做好賬務上收前各項準備：查對賬款，確?，F金實物和現金科目（101001-003）余額查對無誤；對“1533查詢調整ATM錢箱登記簿”余額進行清理，使之和現金余額一致；必需使用“2815-ATM加鈔”和“2816-ATM入庫”進行交易，確?！?533查詢調整ATM錢箱登記簿”數據真實；依據“1567ATM檔案管理”和管轄核實網點ATM機投入使用狀態進行查對；99999錢箱管理人員必需使用“1131發錢箱”和“1133繳線箱”交易。二、嚴格101002在途現金管理，確?，F金調撥入賬立即正確。三、賬務上收后現金軋賬及賬實查對操作管理：新增“1323查詢打印網點現金賬務查對登記簿”交易；賬務上收后101001科目（柜面現金）查對改變；在營業網點日終現金實物和網點日結單庫存余額相符情況下，現金賬務查對登記簿（柜面現金）不等于101001現金查找處理。

3.《相關關閉現金存款類（對公）反交易相關事項通知》

文號：工銀運管[20XX]85號

摘要：為強化現金業務管理，總行在NOVA2.3版本中關閉了現金存款類（對公）反交易，以后現金存款類（對公）差錯調整一律使用相關沖正交易?！锻ㄖ芬螅汗駟T必需嚴格根據業務操作規程，認真清點現金并按實際券別錄入配款信息，避免折算差錯；現金存款賬務處理完成，發覺差錯，必需填寫相關憑證，說明理由并依據長短款不一樣時點及原因進行處理，和具體差錯調整操作等。

三、金庫管理

包含現金營運中心和庫房管理、現金調撥及款箱運輸管理、現金等實物保管管理、外幣現鈔管理等方面。

（一）金庫基礎管理要求

1.《中國工商銀行金庫管理要求》

文號：工銀發〔20XX〕19號

摘要：本《要求》強調指出金庫是中國工商銀行關鍵部位，必需設施堅固、標準規范；金庫管理是中國工商銀行經營管理關鍵內容，必需高度重視、嚴格管理。指出金庫主任作為金庫第一責任人，要高度重視金庫管理，強化金庫業務和安全保衛工作監督管理，堅持金庫主任授權不授責制度；依據保管物品將金庫劃分為業務金庫和代保管庫兩大類。明確金庫管理七大標準為：錢賬分管，現金調撥授權辦理；現金、實物出入庫標準為“先入庫后記賬，先記賬后出庫”，保管品出入庫分類逐項序時登記；雙人管庫、雙人調款、雙人守庫、雙人押運；堅持日清日結，做到賬款、賬實、賬賬相符；入庫票券經換人整點，簽章加封，寄庫款箱雙人加雙鎖，手續嚴密，責任分明；堅持金庫密碼鎖、鑰匙三分管；管庫人員經審核，培訓合格持證上崗。明確了金庫管理層次界定、金庫建設、設置及安全標準、金庫鎖匙及密碼管理、金庫管理崗位職責、中心庫基礎要求和管理、庫存信息及限額管理、現鈔、實物調撥和運輸、現鈔實物保管和整點、金庫安全管理、查庫等方面作出明確要求。

2.《中國工商銀行現金營運中心管理措施（試行）》

文號：工銀發〔20XX〕86號

摘要：本《措施》將現金營運中心定義為負擔綜合管理、現金信息管理、現金調撥管理、本級庫房綜合管理、庫房現金、實物保管管理、票幣整點管理、守衛押運和安全保衛管理、現金后臺處理等職能現金業務集中處理機構?，F金營運中心職能包含：綜合管理職能，現金信息管理職能，現金調撥管理職能，庫房現金、實物保管職能，票幣整點職能，守衛押運及安全保衛職能，現金后臺處理職能。并對現金營運中心設置條件和要求、組織結構、業務管理內容、內部風險控制等方面做出了明確要求。各級現金營運中心依據制度要求和工作需要，必需配齊對應管理人員和業務人員，建立嚴密安全、保密體系和內部控制制度。

附件：中國工商銀行現金營運中心業務操作規程。

3.《金庫標準化建設及管理要求》

文號：工銀辦發〔20XX〕738號

摘要：為推進金庫標準化建設，規范各級金庫業務操作，控制現金業務風險，《金庫標準化建設管理要求》依據庫房面積和功效分區，將全行金庫分為四類，從建設標準、管理標準、服務標準等方面進行要求，要求內容包含金庫建設、功效分區、設施配制、業務管理、安全管理、人員管理、服務規范等。在建設標準方面，將歷年來國家行業標準、相關部門規范中包含金庫建設和管理相關要求進行了統一梳理，突出了庫房結構布局、硬件設施配置等標準化要求；在管理標準方面，對金庫人員管理、業務管理、安全管理作出了明確要求，同時，將金庫操作和管理要求，以規范形式表現出來，并依據安防基礎要求，對守庫押運社會化改革后，守庫押運責任邊界進行了界定；在服務標準方面，對服務對象、服務范圍和具體服務標準等方面作了基礎要求。

附件：一、二、三類金庫布局參考圖。

（二）金庫安全管理要求

1.《中國工商銀行金庫指紋鎖（門禁）系統管理暫行要求》

文號：工銀辦發〔20XX〕418號

摘要：《暫行要求》經過指紋鎖（門禁）系統設置，實現對庫房等關鍵區域人員進出硬控制，對金庫指紋鎖（門禁）系統安裝要求、設置管理、使用管理、監督和檢驗管理進行要求，用于指導各分行指紋系統安裝、使用和管理。

2.《相關全方面推廣金庫指紋鎖（門禁）聯網系統相關問題通知》

文號：工銀運管〔20XX〕29號

摘要：本《通知》由運行管理部和信息科技部聯合下發，目標是在指紋鎖（門禁）系統聯網升級試點基礎上，全方面推行指紋鎖聯網管理，以提升管轄行對轄管金庫進出人員設置、時間設置控制能力，內容包含指紋鎖聯網系統推廣要求、技術要求、人員職責、監督檢驗等方面。

3.《相關規范現金業務及金庫各層次管理通知》

文號：工銀會計〔20XX〕362號

摘要：《通知》關鍵明確了營業網點日間庫管理、現金營運中心（業務庫）管理、上門收款管理相關要求，深入規范了現金業務和各層次金庫管理要求。要求要求網點業務主管應對日間庫現金真實性負責，即須對日間庫上繳、寄存現金進行查對、卡把并監督99999錢箱操作員、管庫柜員封箱過程；辦理現金調撥業務實施崗位分離，主管授權制；現金營運中心、業務庫管庫員除負擔管庫工作外，可兼做整點柜員；規模較小縣及縣以下業務庫，經二級分行審批后，管庫員可兼做網點柜員，但不得領取柜員錢箱，辦理對外現金收付業務。查庫基礎要求、查庫次數、轉字密碼鎖使用管理、柜員尾箱管理、營業網點調運款箱和現金調撥交接區管理、上門收款等方面也作出了具體要求。

4.《相關深入嚴格金庫管理通知》

文號：工銀辦發〔20XX〕420號

摘要：《通知》強調金庫主任作為金庫第一責任人，要強化金庫業務和安全保衛工作監督管理。嚴格對進出金庫人員及業務管理，加強金庫管庫人員和守庫人員互控、監控管理；進出金庫庫房人員必需嚴格根據金庫管理要求，堅持管庫員雙人同出同進，相互制約，嚴禁一人滯留庫內；守庫人員、門衛值班人員要嚴格實施進出金庫人員審查制度，金庫工作人員應主動接收門衛人員檢驗等要求。

（三）金庫業務管理要求

1.《中國工商銀行委托守押代理現金調運業務管理措施（暫行）》

文號：工銀辦發〔20XX〕527號

摘要：本《措施》是建立在守押社會化改革基礎上，對現金調撥、款箱運輸、現金業務上門服務等現金調運業務提出管理要求。守押社會化代理是指在由專業保安服務企業和金融護衛中心提供武裝守護、押運服務基礎上，將現金款箱運輸、上門服務等現金運輸業務，系統內現金調撥、款箱交接手續,和現金上門服務款箱（項）交接手續,全權委托守押企業代理管理業務處理方法。在《措施》中明確要求了和我行合作守押企業資質、合作協議簽署、身份認證管理、款箱管理、鎖具管理、簽封管理、監控管理、交接和服務時間管理責任、不一樣業務項目合作基礎要求、款箱運輸業務管理、現金調撥業務管理、現金業務上門服務管理、委托代理現金運輸業務風險管理等方面。

附件：委托守押企業代理協議基礎內容。

2.《相關委托守押企業代理現金調運等具體事項通知》

文號：工銀運管[20XX]93號

摘要：《通知》強調了各行要加強對委托守押企業代理款箱調運和現金業務上門服務管理，堅持謹慎標準，嚴格審批，確保合作協議責任明確、操作步驟細致嚴謹，風險責任界定清楚，未經一級行審批不得私自委托守押企業代理。已簽署委托守押企業代理款箱運輸、現金業務上門服務協議分行，應對委托代理創辦情況進行檢驗，逐一落實管理責任。實施委托守押企業代理款箱調運和現金業務上門服務二級分行，應在《措施》框架要求下，依據創辦中具體情況，制訂業務具體實施細則并報送一級分行審批。

3.相關印發《中國工商銀行有價證券銷毀工作暫行要求》通知

文號：工銀辦發[1999]156號

摘要：《要求》基礎標準是“誰發行，誰銷毀”，有價證券銷毀必需依據發行部門指令；有價證券銷毀要求，適適用于工行發行或代剪發行到期已兌付收回和超出兌付期未發行有價證券（含殘破券等作廢券）；有價證券銷毀工作標準上應在兌付期滿，兌付工作全部結束后進行；有價證券銷毀工作必需做到數字正確、手續嚴密、責任明確；并對銷毀部門職責、待銷毀券在集中調運、銷毀前賬賬、賬實查對、賬務處理、監銷部門職責等作了明確要求。

附件1：《中國工商銀行待銷毀有價證券上繳清單》；

附件2：《中國工商銀行有價證券銷毀明細表》。

4.《相關啟用“中國工商銀行業務封簽”通知》

文號：工銀會計[20XX]4號

摘要：《通知》要求“封簽”為一次性使用關鍵物品，關鍵用于以封包、封箱形式流轉、寄存現金、代保管珍貴物品。封包人、封箱人經過在封簽上簽字，明確對封存現金、代保管珍貴物品責任確定。同時通知對“封簽”在業務中使用、訂購、印制進行了要求。

附件：中國工商銀行業務封簽印制企業區域劃分一覽表。

5.《相關使用“中國工商銀行業務封簽”補充通知》

文號：工銀會計[20XX]51號

摘要：《補充通知》內容包含：明確業務封簽由封存人使用，分為完全粘貼封簽和兩端對貼封簽兩類；和封簽質量檢驗、管理和啟用時間等。

6.《相關深入加強金庫代保管珍貴物品管理通知》

文號：工銀辦發〔20XX〕224號

摘要：《通知》深入規范了金庫物品保管行為。將代保管珍貴物品范圍定義為現金和可直接變現現金等價物及其它代保管珍貴物品；提出進行代保管珍貴物品清理和新增代保管品種審批、分類保管及核實管理要求，并對代保管信貸珍貴物品移交工作進行了明確要求。要求凡入庫保管各類物品，均應由寄存人封箱加雙鎖，并由封箱人使用一次性簽封，以深入明確代保管責任。

7．《自動柜員機管理措施》

文號：工銀發〔20XX〕127號

摘要：《管理措施》要求內容包含自動柜員機鈔箱備付金領用、鈔箱余款及用戶存入現金上繳要求；自動柜員機備付現鈔必需經過票幣整點，確保無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等符合自動柜員機使用人民幣或外幣現鈔；要加強自動柜員機備付金管理，依據其支付規律測算并確保每臺自動柜員機備用金配鈔量及額度，做到庫存合理，確保支付。

（四）外幣現鈔管理要求

1.《相關加強外幣現鈔統一管理通知》

文號：工銀發〔20XX〕63號

摘要：《通知》對外幣現鈔管理進行了具體要求：要求建立全行外幣現鈔統一管理體系，明確相關部門職責，逐步降低外幣現鈔備付率，加強庫存外幣現鈔管理，改外幣現鈔寄存保管為入庫保管。同時要求強化外幣收款及整點人員業務技能培訓，理順轄內領繳外幣現鈔渠道，加強外幣現鈔進出境調運集中管理。設置北京、上海、廣東（廣州）三個口岸行為調運外幣現鈔進出境集中點行。要求外幣現鈔集中至一級分行后，由一級分行經過三個集中點行辦理外幣現鈔進出境手續。

附件1：中國工商銀行外幣現鈔領繳和調運管理暫行措施；

附件2：代理調運外幣現鈔進出境協議（樣本）；

附件3：集中點行負責攜帶行名單。

2.《相關加強和中國銀行外幣現鈔合作通知》

文號：工銀辦發〔20XX〕76號

摘要：《通知》以我行和中國銀行外幣現鈔合作方法，增加了外幣現鈔調運渠道?！锻ㄖ芬蠛椭袊y行進行外鈔業務合作分行應根據合作協議條款，做好外鈔調運方法調整工作，并就協議簽署和外鈔庫存限額管理提出了具體要求。要求各行要依據本行個人外幣業務種類、規模、網點分布及業務經營情況，測算成本核實及安全保障原因，選擇外鈔調運方法：口岸行（集中點行）保留我行和境外代理行業務合作，自行確定調運外鈔出境路徑；外鈔量較大或集中點行周圍分行仍可選擇經過集中點行調運路徑；其它非口岸行經成本測算后選擇調運路徑。為滿足緊急情況下外鈔需求，預防支付風險，仍保留集中點行管理方法，各集中點行仍要按《相關加強外幣現鈔統一管理通知》（工銀辦發[20XX]63號）要求，在緊急情況下由外鈔買入行向管轄集中點行提出申請，由集中點行協調處理，臨時性調鈔安全及保險費用由委托行負擔，調運管理和核實手續不變。

附件1：中國工商銀行、中國銀行外幣現鈔業務合作協議；

附件2：外幣現鈔業務經營指標統計表。

3.《相關由集中點行統一辦理外幣現鈔調運投保通知》

文號：工銀會計[20XX]128號

摘要：《通知》要求由集中點行代委托調運行辦理運鈔投保事宜，統一和保險企業簽定投保協議；投保費用由集中點行先行墊付，年末按年保險費總額和年運鈔總額之比率計算后，按委托調運行運鈔總額分攤等。

四、現金服務管理

包含現金上門服務、委托代理、同業代理、保管箱、代理黃金＼鉑金等現金服務管理。

（一）現金上門服務

1.《中國工商銀行現金業務上門服務管理措施》

文號：工銀辦發〔20XX〕339號

摘要：本《措施》中現金業務上門服務，是我行為優質用戶提供上門收款、上門送款、上門兌換票幣等現金服務業務。開展現金業務上門服務業務須經現金業務一級分行上門服務領導小組審批，集團用戶經總行審批，辦理現金業務上門服務必需和用戶簽署“現金業務上門服務協議書”，明確協議各方應負擔責任和義務；采取委托代理方法辦理現金業務上門服務分行，凡包含委托社會化守押企業代理服務各項內容，均根據《委托守押企業代理現金調運業務管理措施(暫行)》（工銀辦發[20XX]527號）實施，委托守押企業代理現金業務上門服務標準上采取完全封包方法，進行交接確定管理。

（二）現金同業代理

1.《中國工商銀行同業現金代理業務管理措施》

文號：工銀發〔20XX〕143號

摘要：本《措施》將同業現金代理業務定義為是我行和所在地其它商業銀行之間款箱保管、運輸和現金調撥代理業務。確定同業現金代理業務內容包含：代理保管款箱，代理款箱運輸及保管款箱，代理現金調撥及向人行存取現金運輸，代理向異地人行（當地無人民銀行發行庫）存取現金和同城同業向人行存取現金業務。提出了安全第一、效益優先、手續嚴密、責任明確、加強合作、互惠互利業務指導標準。并對委托代理范圍、同業代理收費、同業現金代理業務審批、開展同業代理業務要求、條件、操作要求和安全要求作了要求。

（三）保管箱業務

1.《中國工商銀行保管箱業務章程（試行）》

文號：工銀辦發[1997]273號

摘要：《章程》明確了保管箱業務由各級行出納部門統一管理，確定了該業務收費標準制訂標準。并對保管箱業務適用范圍、對象、租用方法和手續及銀行和租用人雙方責任等進行了具體要求。

附件1：《相關同意中國工商銀行創辦保管箱業務批復》；

附件2：《中國工商銀行保管箱業務章程（試行）》。

2.相關印發《中國工商銀行保管箱業務管理措施》通知

文號：工銀發20XX〔79〕號

摘要：《措施》明確保管箱業務是銀行接收用戶申請，根據業務章程和協議條款，以出租保管箱形式代用戶保管各類物品（嚴禁違禁品）中間業務。保管箱業務管理關鍵任務是：根據“服務、保密、效益、安全”標準，統一保管箱業務創辦條件和崗位設置，規范租箱、開箱、續租、退租等業務處理手續，確保保管箱業務有序開展。出納業務主管部門負責保管箱業務組織、管理、指導和推廣。并對保管箱業務創辦、人員配置及崗位職責、保管箱租用、租金等收取、保管箱開啟及續租、退租、掛失和查封等業務步驟作了具體要求。

附件1：中國工商銀行保管箱業務管理措施；

附件2：中國工商銀行保管箱租用協議；

附件3：個人租用保管箱申請表；

附件4：單位租用保管箱申請表；

附件5：授權委托書；

附件6：撤銷授權委托書；

附件7：《用戶鑰匙（磁卡）領取登記簿》；

附件8：續租申請書；

附件9：中途退租申請書；

附件10：掛失申請書；

附件11：破箱申請書。

（四）代理黃金、鉑金業務

1.《相關做好代理上海黃金交易所清算和倉儲工作通知》

文號：工銀會計[20XX]250號

摘要：依據上海黃金交易所黃金交易清算、黃金倉儲要求，對黃金交易相關操作規程、管理措施、實施細則進行了具體要求。

附件1：中國工商銀行黃金交易結算資金清算管理措施（試行）；

附件2：上海黃金交易所指定交割倉庫操作規程（試行）；

附件3：中國工商銀行代理上海黃金交易所指定交割倉庫業務操作實施細則（試行）；

附件4：黃金交易劃款支付說明；

附件5：上海黃金交易所可提供標準金錠企業認證經過企業公告及上海黃金交易所金錠標準；

附件6：中國工商銀行指定交割倉庫一覽表。

2.《相關轉發〈上海黃金交易所指定交割倉庫操作規程（試行）〉和〈包裝箱外包裝要求〉通知》

文號：（工銀會計[20XX]59號）

摘要：轉發了上海黃金交易所《〈上海黃金交易所指定交割倉庫操作規程（試行）〉和〈包裝箱外包裝要求〉通知》，《通知》對《上海黃金交易所指定交割倉庫操作規程（試行）》進行了修訂，修訂關鍵內容包含：指定交割倉庫辦理會員提貨時，除“黃金提貨單”和“上海黃金交易所黃金出庫申請單”配套使用外，其它任何憑證全部不予發貨；指定交割倉庫對會員入庫黃金應逐塊查對黃金塊號、牌號、合格標志并稱重；明確黃金調撥裝箱要求。并增加了《包裝箱外包裝要求》。

附件1：上海黃金交易所指定交割倉庫操作規程（試行）；

附件2：包裝箱外包裝要求。

3.《相關印發〈中國工商銀行代客實物黃金交易業務管理暫行要求（試行）和〈中國工商銀行黃金出入庫IC卡管理措施（試行）〉通知》

文號：工銀會計[20XX]180號

摘要：《暫行要求》內容包含：代客實物黃金交易基礎要素、建立代理關系及開戶、受理買入實物黃金委托、代客買入實物黃金、代客買入實物黃金提取、受理賣出實物黃金委托、代客賣出實物黃金交易、日終清算、會計核實及內部管理等；《IC卡管理措施》內容：持卡人基礎條件、IC卡使用和管理等。

附件1：中國工商銀行代客實物黃金交易業務管理暫行要求（試行）；

附件2：中國工商銀行黃金出入庫IC卡管理措施（試行）

4．《相關配合上海黃金交易所創辦鉑金交易做好清算、倉儲、代客業務通知》

文號：工銀會計[20XX]159號

摘要：《通知》就鉑金業務清算確保金、鉑金業務手續費、鉑金交割倉庫、鉑金交割及提貨手續、代客提貨身份確定等方面做出了明細要求。

附件1：上海黃金交易所鉑金品種交易管理措施（討論稿）；

附件2：中國工商銀行鉑金交割補充細則（試行）；

附件3：代理用戶領取鉑金提貨IC卡公函。

5.《相關印發〈代客實物黃金交易業務管理暫行要求〉和〈代客黃金夜市交易管理暫行要求〉通知》

文號：工銀辦發[20XX]638號。

摘要：《代客實物黃金交易業務管理暫行要求》所稱代客實物黃金交易業務是指我行作為上海黃金交易所金融類會員單位，接收非會員單位委托，代理其進行實物黃金交易，和資金清算和實物交割活動。包含開戶、實物黃金交易處理、日終清算、會計核實、內部管理等?！洞忘S金夜市交易管理暫行要求》內容包含夜市交易時間，接收委托、修改和注銷管理，交易管理，臺賬更新管理等方面。

五、貨幣反假、案件防范及殘損券管理

包含：貨幣反假管理、人民幣流通管理、殘損券管理、有價證券管理、金庫風險控制等方面

（一）反假及殘損券管理

1.《轉發〈中國人民銀行假幣收繳、判定管理措施〉通知》

文號：工銀辦發[20XX]246號

摘要：轉發了《中國人民銀行假幣收繳、判定管理措施》（中國人民銀行令[20XX]第4號），并要求各行嚴格按要求程序進行假幣收繳和判定，發覺假幣必需立即收繳；嚴禁截留或私自處理收繳假幣；嚴禁使已收繳假幣重新流入市場?！吨袊嗣胥y行假幣收繳、判定管理措施》對假幣收繳、判定、處罰等方面進行具體要求。

2．《轉發〈中國人民銀行相關印發收繳判定假幣專用憑證印章樣式及使用說明通知〉通知》

文號：工銀辦發[20XX]301號

摘要：轉發了《中國人民銀行相關印發收繳判定假幣專用憑證印章樣式及使用說明通知》（銀發[20XX]104號），要求“假幣”印章標識代碼編排仍實施中國人民銀行《相關下發“假幣收繳憑證”和“假幣”印章樣式通知〉通知》（工銀辦［20XX］100號轉發）要求，未調整變更代碼營業網點仍可使用原“假幣”印章；假幣判定專用章和收繳假幣專用封裝袋由各一級（直屬）分行統一印制。在聯機打印程序未調整前，收繳假幣時采取手工填寫收繳憑證，賬務處理后打印在憑證后面。

附件1：假幣收繳憑證樣式；

附件2：假人民幣沒收收據樣式；

附件3：中國人民銀行貨幣真偽判定書樣式；

附件4：中國人民銀行授權書樣式；

附件5：“假幣”印章樣式；

附件6：假幣判定專用章樣式；

附件7：收繳假幣專用封裝袋樣式。

3.《轉發中國人民銀行〈相關下發〈假幣收繳憑證〉和“假幣”印章樣式通知〉通知》

文號：工銀辦發［20XX］100號

摘要：轉發了中國人民銀行《相關下發〈假幣收繳憑證〉和“假幣”印章樣式通知》，《通知》要求假幣印章由二級分行統一組織編排、刻制。人民銀行統一《假幣收繳憑證》和“假幣”印章樣式，對假幣收繳憑證印制、分發、使用和假幣印章刻制、分發作了具體要求。新憑證及印章于20XX年5月1日啟用，舊憑證及印章同時作廢。

附件1：《假幣收繳憑證》樣式；

附件2：“假幣”印章樣式。

4.《轉發〈中國人民銀行相關印發〈不宜流通人民幣挑剔標準通知〉通知》

文號：工銀辦發[20XX]659號

摘要：轉發了《中國人民銀行相關印發〈不宜流通人民幣挑剔標準通知》（銀發[20XX]226號），對紙幣和硬幣挑剔標準進行了明細要求。明確同時廢止了1998年起實施《損傷人民幣挑剔標準》和20XX年起實施《“七成新”紙幣基礎標準》。

附件：不宜流通人民幣挑剔標準。

5.《相關轉發〈中國人民銀行相關做好特殊殘缺污損人民幣兌換工作相關事項通知〉通知》

文號：工銀運管[20XX]184號

摘要：轉發了《中國人民銀行相關做好特殊殘缺污損人民幣兌換工作相關事項通知》，要求各行根據人民銀行要求，熟練掌握殘缺污損人民幣兌換標準，并做好相關宣傳、解釋工作，確保殘缺污損人民幣兌換工作順利進行。

附件1：中國人民銀行相關做好特殊殘缺污損人民幣兌換工作相關事項通知；

附件2：工商銀行特殊券兌換步驟關鍵點。

6.《相關下發外幣現鈔殘破現金兌換標準通知》

文號：工銀運管[20XX]18號

摘要：依據我行外鈔代理行外幣現鈔殘破現金兌換標準，下發了匯豐銀行《外幣現鈔殘破現金兌換標準》、中國銀行《外幣現金殘舊券收兌標準》，要求各行根據兌換標準，在我行創辦外幣現鈔范圍內，辦理外幣現鈔存款及殘損票兌換，對難以判定殘、舊、破鈔程度殘損票，提議用戶采取辦理托收手續，由外鈔代理行確定兌換金額、給付對應款項后支付用戶。

附件1：美國匯豐銀行外幣現鈔殘破現金兌換標準；

附件2：中國銀行外幣現金殘舊券收兌標準。

（二）人民幣現鈔流通管理

1.《相關轉發人民銀行〈相關對第三套人民幣實施只收不付通知〉通知》

文號：工銀辦發[1996]33號

摘要：轉發了中國人民銀行《相關對第三套人民幣實施只收不付通知》?！锻ㄖ穼Φ谌兹嗣駧艑嵤┲皇詹桓稌r間、對象、范圍、收回、上繳、銷毀等做了明確要求。

2.《轉發人民銀行〈相關停止第三套人民幣在市場上流通通知〉通知》

文號：工銀會計[1999]108號

摘要：轉發了中國人民銀行《相關停止第三套人民幣在市場上流通通知》?！锻ㄖ芬罅说谌兹嗣駧艃稉Q、回收起止日期和解繳日期，同時要求第三套人民幣自20XX年7月1日起停止流通。

附件：相關停止第三套人民幣在市場上流通通知。

（三）案件防范管理

1.《轉發〈中國銀監會辦公廳相關加強銀行金庫業務風險管理通知〉通知》

文號：工銀辦發[20XX]292號

摘要：轉發了《中國銀監會辦公廳相關加強銀行金庫業務風險管理通知》（銀監辦發[20XX]107號），《通知》要求各金融機構強化金庫風險防范意識，嚴格制度安排和制度實施，加強職員思想教育，并做好金庫業務自查工作，嚴防現金款箱被盜等案件發生。

2.《轉發〈中國銀監會辦公廳相關深入汲取案件教訓 切實加強金庫管理通知〉通知》

文號：工銀辦發[20XX]545號

摘要：轉發了《中國銀監會辦公廳相關深入汲取案件教訓 切實加強金庫管理通知》（銀監辦發[20XX]182號），《通知》針對河北邯鄲農行特大金庫被盜案，要求各銀行業金融機構深入完善金庫和現金管理相關制度，杜絕違規操作，提升風險防范意識。

3.《相關深入加強金庫管理通知》

文號：工銀辦發〔20XX〕246號

摘要：針對金融系統銀行管庫員監守自盜、現金款箱被劫等案件，《通知》關鍵就加強現金業務風險控制、強化安全管理、嚴格業務檢驗進行了強調，嚴防多種安全隱患。

六、現金分析及考評管理

包含現金庫存限額管理、現金考評指標及評分管理等。

（一）現金業務考評及評分管理

1.《中國工商銀行運行管理考評措施（試行）》

文號：工銀運管[20XX]56號

摘要：考評工作應遵照“科學規范、客觀公正、提倡創新、促進發展”標準，分為運行效率、運行質量、運行安全、運行管理四類指標。運行效率指標中現金業務考評現金庫存壓縮和利用率，每三個月考評一次，具體包含現金庫存、現金備付率、現金綜合利用率等現金業務考評指標和所占分值。

2.《相關明確一季度運行管理考評相關事宜通知》

文號：工銀運管[20XX]39號

摘要：《通知》對現金庫存、現金備付率、現金綜合利用率等現金指標考評計算方法進行了具體說明。

3.相關印發《中國工商銀行出納專業總行級技術能手考評驗收措施》通知

文號：工銀發[1997]140號

摘要：要求了總行級技術能手考評項目、確定了考評措施、質量要求及技術能手標準，技術能手申報、認定、證書頒發程序及考評具體內容。

附件1：《參考人員須知》；

附件2：《臨場監考員職責》；

附件3：《能手證書審批表》。

（二）現金分析及庫存限額管理

1.《中國工商銀行庫存現金額度管理措施》

文號：工銀辦發[20XX]699號

摘要：《管理措施》要求：庫存現金額度核定內容包含現金備付率、日均現金庫存余額、現金綜合利用率等指標；實施庫存現金額度分級管理，利用報表統計系統等進行現金庫存監控管理；庫存限額考評內容包含現金額度指標完成情況、考評措施制訂和實施情況、分析匯報完成情況等。

附件：人民幣現金凈回籠（投放）匯報表。