銀行監管統計及客戶風險監測預警考核自評報告
時間:2020-11-15 16:34:34 來源:勤學考試網 本文已影響 人
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銀行監管統計及客戶風險監測預警考核自評報告
*****銀監局:
根據銀監局《關于做好ⅩⅩ年監管統計及客戶風險監測預警考核自評工作的通知》的要求,我行領導組織相關人員進行了自查自評,現將自評情況報告如下:
一、加強領導、精心組織
我行組成了由董事長為組長,行長、監事長為副組長,相關業務部室負責人為成員的自評工作領導小組,對監管統計及客戶風險監測預警考核自評工作進行開展,董事長對自評工作非常重視,為了切實抓好該項工作的落實,親自部署、親自過問、親自協調、親自督辦,同時要求我行相關業務部室切實發揚團結協助精神,明確各自職責,積極動員,根據考核內容,逐項認真自評。
二、監管統計及風險監測統計制度執行情況
(一)為加強我行監管統計及風險的識別、評價和預警,有效防范金融風險,根據《中華人民共和國統計法》、《統計違法違紀行為處分規定》、《商業銀行資本管理辦法》等法律、法規和規章,依法進行金融統計監測風險工作,堅持實事求是。
(二)貫徹執行銀監局制定的金融監管、客戶風險統計制度,并接受銀監局的監督、檢查。
(三)及時收集、整理,編制統計數據和報表、資料,依法向銀監局報送。
(四)掌握全面、準確的風險信息,制定符合實際需要的風險管理戰略和政策。
(五)集中對我行的結算賬戶進行清理核查,按人行相關規定報送資料,有效的監管了我行客戶資料的真實性,抵御了風險的存在。
(六)定期不定期對全行的整體信用風險、市場風險、操作風險進行監測、預警。
(七)分析、評價全行整體風險狀況,定期向監管部門報送相關報表和報告。
三、統計違法、違規行為及其查處情況
通過對上報銀監局統計數據的自我檢查,沒有發現下列統計違法行為。
(一)不存在利用統計造假表、做假賬;
(二)不存在拒報、瞞報、偽造、篡改統計數據;
(三)不存在超越權限、擅自公開發表統計調查或者變更統計制度;
(四)不存在未經批準擅自組織實施統計調查或者變更統計制度;
(五)不存在對拒絕、抵制篡改統計資料或編造虛假數據的統計人員進行打擊報復;
(六)不存在其他嚴重的統計違法行為。
四、客戶風險統計信息應用及應用情況報告
(一)客戶分險信息對指導信貸風險防范起著至關重要作用,如對行業的劃分,明確了貸款的投向。對客戶信用進行了五級劃分,對它們的授信情況進行了客觀的分析。
(二)對最大十家貸款客戶情況進行分析,更好的降低了貸款分險系數,從而有效的進行風險防范。
(三)對存在異常的數據。如總資產、總負債、授信總額及貸款余額為零或其他異常(如超大數據等)、存在異常的無證件客戶。境內注冊的企業一般不應是“無證件”客戶,對“無證件”客戶應嚴加審核、本期報送的大客戶數、違約法人客戶數和違約個人客戶數與上期相比增減是否異常、大客戶的基本信息是否完整。包括股東、主要關聯企業、貸款擔保情況、上市情況和預警信息等、客戶名稱是否規范??蛻裘Q應與公章完全一致。特別注意名稱中是否為簡稱及含有“*”、“.”、“?”空格以及“(正式)”、“(企業類)”、“(母公司)”、“(擔保)”等字樣。都進行及時核實,并重新上報修改后的數據。
五、客戶風險統計信息對指導信貸風險防范工作的作用
客戶風險統計信息在指導信貸風險防范工作中,有效避免了客戶名稱相同,但組織機構代碼不同;同一客戶,但法定代表人信息不一致,能夠及時促使我行的信貸管理系統信息做出最及時的更新,保證信息的對稱性。
六、統計工作管理情況
(一)統計機構和統計崗位設置及人員配備情況
我行設有統計信息部為統計機構專門負責部室,負責非現場監管報表、金融統計報表等的編制及統計工作,配備了專職統計人員,負責各項報表的匯總統計上報工作,實行AB角配置,換人復核。
(二)相關制度建立情況
我行根據實際情況,制定了有關統計的一系列規章制度,對監管統計的內容、方法和口徑等方面做出統一規定,確保監管統計報表和數據中每一個統計項目的歸屬關系及取數路徑清晰、準確。
(三)統計、風險管理培訓的開展情況
我行多次組織相關人員認真學習有關統計、風險管理的法律法規,使相關人員,提高了思想認識,增強了風險防范意識,嚴肅對待統計工作。今年,我行準備組織相關業務的培訓,針對報表的填報,取數的渠道,數據的質量進行講解討論,有效提高統計與風險管理人員的素質,助推統計相關工作的順利開展。平時工作中,對統計人員進行一對一專項輔導,對統計要點進一步說明,明確口徑,加強復核,對我行的風險進行實時監測,降低風險,加強措施。
七、存在問題及下一步工作打算
金融統計資料是國家進行宏觀經濟決策的重要依據。作為源頭數據報送者的基層金融機構,我們的統計工作必須做到真實準確、內容全面、報送及時。但從目前的統計工作實際來看,還沒有達到要求。
(一)統計基礎相對薄弱?;鶎泳W點都是以主管會計兼職統計,沒有專職統計人員且統計手段較為落后。
(二)統計系統操作比較落后,統計報表大部分都是依賴手工統計。
(三)統計人員培訓較少,給統計工作帶來一定難度。
針對以上問題,我行將在今后的工作中繼續加強統計知識培訓,對統計薄弱環節加以改進和糾正,繼續抓好統計人員的整體業務素質,培養一支高素質的統計隊伍,逐步提高統計工作的質量,確保金融統計數據的準確性、及時性、全面性、科學性,為各級領導金融決策提供依據。