各崗位工作職責3篇
時間:2024-02-28 19:48:10 來源:勤學考試網 本文已影響 人
各崗位工作職責像我們做為客戶經理既是銀行與客戶關系的代表,又是銀行對外業務的代表。其職責是開場,全面了解客戶需求并向其營銷產品、爭攬業務,同時協調和組織全行下面是小編為大家整理的各崗位工作職責3篇,供大家參考。
各崗位工作職責篇1
像我們做為客戶經理既是銀行與客戶關系的代表,又是銀行對外業務的代表。其職責是開場,全面了解客戶需求并向其營銷產品、爭攬業務,同時協調和組織全行各有關專部門及機構為客戶提供全方位的金融服務,在主動防范金融風險的前提下,建立和保持與客戶的長期密切聯系。
1.客戶經理的職責
(1)聯系客戶
客戶經理是全權代表銀行與客戶聯系的“大使”,客戶有金融需求只需找客戶經理,客戶經理應積極主動并經常地與客戶保持聯系,發現客戶的需求,引導客戶的需求,并及時給予滿足,為客戶提供“一站式”(one-stop)服務。
(2)開發客戶
對現有的客戶,客戶經理與之保持經常的聯系,而對潛在的客戶,客戶經理要積極地去開發。這里包括兩層含義,一是客戶現在還不是我行的客戶,墮待開發;二是客戶雖然現在是我行的客戶,但客戶自己末發現某些金融需求,急待引導。
(3)營銷產品
根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求,對市場進行深入研究,并提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃;在與客戶的交往中,客戶經理要積極推銷銀行產品。另外還要善于發現客戶的業務需求,有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。對客戶的新需求,要及時向有關部門報告,探索為其開發專用產品的可能性??蛻艚浝頎I銷產品的手段主要有:廠為宣傳金融產品,面向重點客戶宣傳金融產品,市場公關和產品推銷。
(4)內部協調
客戶經理是銀行對外服務的中心,每一客戶經理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此,客戶經理"握住"的每筆業務都是銀行的財富,需要所有相關部門的全力協助,客戶經理有責任發揮協調中心的作用,引導客戶的每一筆業務在銀行中順暢、準確地完成??蛻艚浝砀愫脙炔繀f調主要有以下四個方面:
(1)前臺業務窗口與二線業務部門之間的協調;
(2)各專業部門之間的協調;
(3)上下級部門之間的協調;
(4)經營資源分配的協調。內部協調可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。
2.客戶經理的素質要求
合格的客戶經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力,具有時間管理和團隊精神的現代管理意識,性格上要熱情開朗,負有責任感,并且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發的管理經驗。
初、中級客戶經理應具備以下條件:
(1)品德素質。應具有較強的責任心和事業心,嚴守銀行與客戶的秘密。
(2)營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。
(3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解,熟悉銀行各方面業務。
(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況,能夠對客戶進行綜合分析,對客戶風險有較強的預見力。
(5)籌劃能力。工作目標明確實際,計劃方案切實可行,預算安排精確有效,工作日程井然有序。
(6)協調能力。善于表達自己的觀點和看法,與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系,團隊協作精神強。
3.客戶經理的工作內容
(1)訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。
(2)細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。
(3)風險管理。有效監測和控制客戶風險。
(4)客戶關系管理。保持與客戶的聯系和調動客戶的資源。
(5)客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。
(6)溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系。
(7)談判。與客戶進行業務談判。
(8)辦理業務。代客戶在銀行辦理各種業務。
4.客戶經理與外勤人員的區別
(1)與外勤人員相比,客戶經理具有很強的綜合性
綜合性主要體現在服務對象、客戶金融需求、職業的技能以及營銷手段上??蛻艚浝碜鳛樯虡I銀行一攬子金融產品的營銷員,負責拓展客戶市場、受理和采集客戶需求、營銷金融產品、協調并組織行內有關機構或部門為客戶提供全方位、多功能、多層次的優質金融服務。
(2)與外勤人員相比,客戶經理具有更強的服務性
更強的服務性主要體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。商業銀行通過客戶經理的服務展示商業銀行的經營理念和市場魅力,服務性是商業銀行客戶經理的重要特征之一。
(3)與外勤人員相比,客戶經理具有較強的開拓意識
開拓性主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。
(4)與外勤人員相比,客戶經理具有比重更大的知識含量
商業銀行的客戶經理在客戶管理中應該掌握并能夠運用現代管理科學理論與知識,對客戶進行認識和分析,要掌握不同行業、不同客戶的相關知識,根據營銷和客戶的需要,對客戶進行知識管理。
各崗位工作職責篇2
崗位職責:
1、主動迎送客戶,接受客戶咨詢,處理客戶投訴。
2、引導分流客戶,使柜臺、自助設備以及網銀、手機銀行等電子銀行渠道資源得到有效利用。
3、積極識別發掘客戶需求,轉介目標客戶,成為客戶服務及銷售需求最佳方案推薦者。
4、開展現場環境設施維護及現場服務管理,包括各經營單位(含電子銀行體驗區、自助設備服務區)內外部硬件及軟件環境管理。
任職要求:
1、大?;蛞陨蠈W歷。
2、能夠高效率、高質量地完成本崗位的工作內容,能夠較好地完成領導交辦的各項工作。
3、有良好的人際關系和親和力,適應企業的文化和傳統,保障管理信息流程順暢。
4、具備良好的溝通表達技巧。
各崗位工作職責篇3
具體而言,銀行大堂經理職責包括如下內容:
(一)服務管理。
嚴格按照規定,協助網點負責人對本網點的優質服務情況進行管理和督導,及時糾正違反規范化服務標準的現象。
(二)迎送客戶。
熱情、文明地對進出網點的客戶迎來送往,從客戶進門時起,大堂經理應主動迎接客戶,詢問客戶需求,對客戶進行相應的業務引導。
(三)業務咨詢。
熱情、誠懇、耐心、準確地解答客戶的業務咨詢。
(四)差別服務。
識別高、低端客戶,為優質客戶提供貴賓服務,為一般客戶提供基礎服務。
(五)產品推介。
根據客戶需求,主動客觀地向客戶推介、營銷我行先進、方便、快捷的金融產品和交易方式、方法,為其當好理財參謀。
(六)低柜服務。
有條件的營業網點依據個人客戶提供的有關證明資料,辦理個人客戶的凍結、解凍和掛失、解掛等非現金業務。